El lavado de activos representa una amenaza sistémica para las estructuras de gobernanza porque tiene la capacidad de infiltrarse en múltiples capas —financiera, empresarial, fiscal y social— y operar a través de ellas. Su alcance transnacional lo convierte en un fenómeno que afecta por igual a economías desarrolladas y emergentes. En el ámbito financiero, este delito distorsiona balances, altera perfiles de riesgo y crea vulnerabilidades que pueden desencadenar crisis de liq

Las listas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)  se han convertido en un instrumento clave para evaluar la solidez de los sistemas de prevención contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo en el mundo. Estar en la lista negra o en la lista gris implica consecuencias económicas y reputacionales que pueden limitar el acceso de un país al sistema financiero internacional, encarecer sus transacciones, reducir la inversión extranjera y deteriorar la

El concepto de lavado de dinero nació en Estados Unidos durante la Prohibición (1920–1933), cuando mafias como la de Al Capone usaban lavanderías y restaurantes como fachada para ocultar ganancias ilícitas. Desde entonces, el fenómeno ha evolucionado hasta convertirse en un delito autónomo reconocido globalmente, asociado no solo al narcotráfico, sino también a la corrupción, el fraude y, más recientemente, a las criptomonedas y plataformas digitales. Este recorrido histórico